SLUŽBY V OBLASTI OCHRANY BOHATSTVÍ A JEHO TVORBĚ

Wealth management

Postup práce

• první co uděláme, je telefonický kontakt, kde si vyměníme nějaké základní informace a domluvíme se na osobní schůzce - ta může být u mě v kanceláři, nebo kdekoliv jinde a může trvat 1,5 až 2 hodiny
• na osobní schůzce se Vám představím, budu se snažit být stručný, ale je důležité abyste věděli, co ode mne můžete očekávat
• nechám Vás mluvit a budu se také hodně ptát, jde mi o to Vás co nejlépe poznat a porozumět Vašemu vztahu k penězům a Vašim finančním cílům, předložím Vám k vyplnění investiční dotazník - moje zákonná povinnost
• takto bychom se měli dopracovat k tomu, že budeme vědět, zda naše spolupráce bude pro nás prospěšná a ještě se uvidíme, nebo nikoliv
• pokud ano, domluvíme se na další schůzce, kde Vám z dat, které jsem u Vás posbíral navrhnu nějaké řešení
• Mezitím
•  - analýza Vašich finančních potřeb a cílů
•  - analýza Vašich současných finančních produktů a řešení
•  - sestavení návrhu řešení a plánu s ohledem na stávající produktová řešení
• Na druhé schůzce, která by nám neměla zabrat více jak 1 hodinu, Vám představím své řešení, srozumitelně a lidsky, budu od Vás chtít slyšet zpětnou vazbu, je to jen návrh, nikoliv konečná verze, takže je otevřen úpravám a to nejen před zahájením spolupráce, ale i kdykoliv během ní
• pokud se dohodneme na konečné verzi řešení, dohodneme se také na třetí schůzce, kde budeme realizovat podpisy smluvní dokumentace
• Mezitím
•  - příprava smluvní dokumentace k jednotlivým nástrojům
•  - příprava zákonné dokumentace - dotazníky, informace pro klienty, souhlasy se zpracováním údajů a ...je toho hodně
• na naší třetí schůzce, která nám nezabere více jak 1 hodinu, budeme realizovat podpisy smluv a zákonných dokumentů, tím Vám oficiálně uvítám mezi mými klienty
• Mezitím
• - kontrola vývoje zvoleného aktiva
• - pravidelné informování mailem z finančního světa
• tímto moje práce pro Vás nekončí, min 1x ročně, pokud se na tom domluvíme, nebo bude potřeba, tak i častěji, vás budu telefonicky kontaktovat a nabídnu Vám osobní schůzku, kde bychom se mohli podívat jak se Vašim penězům daří - toho můžete využít, nebo nemusíte

SLUŽBY V OBLASTI FINANCOVÁNÍ

Postup práce

• posoudím Vaši situaci, navrhnu několik řešení a společně vybereme to nejvhodnější
• poskytnu Vám seznam potřebných dokumentů k vyřízení úvěru a spolupráci na jejich zajištění
• komunikuji s prodejcem nemovitosti, nebo realitní kaceláří
• vyplním s Vámi žádost o hypotéku a podám ji v bance
• průběžné Vás budu informovat o stavu procesu schvalování
• zkozultuji s Vámi podmínky v úvěrové smlouvě a budu s Vámi při jejím podpisu v bance
• zajistím bezproblémové čerpání hypotéky
• v případě potřeby pro Vás zajistím pojištění
• tímto moje práce nokončí, jsem k dispozici i během splácení a při konci fixace sazby hypotéky
• Jsem placen formou provizí od banky po vyčerpání úvěru, zpoplatněny jsou pouze nestandardní případy - dle sazebníku

Co umíme financovat

• Koupě nemovitosti (i spoluvlastnic­kého podílu)
• Koupě družstevního podílu
• Nákup stavebního pozemku
• Výstavba nemovitosti
• Rekonstrukce nemovitosti
• Vypořádání dědictví, společného jmění manželů
• Splacení úvěru, půjčky použité na investice do nemovitosti(refinancování)
• Profinancování již dříve zaplacených vlastních prostředků
• Kombinace všech výše uvedených účelů

Typy a varianty úvěrů

• Standardní hypoteční úvěry, úvěry ze stavebního spoření a jejich kombinace
• Úvěry bez zajištění nemovitostí
• Americké hypotéky (neúčelové)
• Úvěry a hypotéky bez dokládání příjmu (popř. doložení příjmu z obratu)
• Financování již od 0 % hotovosti – 100 % hypotéky (hypotéka + jiný úvěr)
• Financování výstavby a rekonstrukce bez dokládání faktur
• Možnost vkládání mimořádných splátek bez sankcí
• Refinancování a konsolidace již stávajících úvěrů
• Kombinace výše uvedených možností

Zdarma a nezávazně spočítat splátky.